Pension & försäkring
När kan du sluta arbeta — och vad behöver stämma?
Många vet ungefär att de har en pension. Färre vet varifrån den kommer, när den kan tas ut och om den räcker. Det är den bilden vi hjälper dig att skapa.
Din pensionsbild
Fyra saker som behöver förstås.
När vill du kunna sluta arbeta?
Tidpunkten påverkar hur länge kapitalet och pensionen behöver räcka och vilka inkomster som finns under mellantiden.
Vilken inkomst vill du planera för?
Den önskade månadsinkomsten avgör vilket underlag som behöver gås igenom och hur olika pensionsdelar behöver samspela.
Varifrån kommer pensionen?
Pensioner från olika arbetsgivare, privat sparande och eventuellt bolagskapital behöver ses tillsammans — inte var för sig.
Vad hänger ihop med pensionsbeslutet?
Familjesituation, ägande i bolag, försäkringsskydd och planerade kapitaluttag påverkar bilden. Pensionen kan sällan planeras isolerat.
Pensionsgenomgången
Från pensionsdelar till en samlad bild.
Samla
Skapa en bild av olika pensioner, försäkringar och annat relevant sparande. Många har delar utspridda hos flera aktörer utan att ha en samlad överblick.
Förstå
Gå igenom när olika delar kan tas ut, vilka val som finns och hur de påverkar den planerade inkomsten — och vad som händer med resten av ekonomin.
Planera
Se olika tidpunkter och uttag tillsammans utifrån den ekonomi du vill planera för. Vilka beslut behöver tas och i vilken ordning?
Vanliga frågor
Vanliga frågor om pension och pensionsrådgivning.
Det går inte att svara generellt. Tidpunkten beror på vilka pensionsdelar du har, när de kan tas ut, vilken inkomst du vill planera för och om du har annat kapital. En genomgång kan strukturera frågorna och visa vad som behöver undersökas vidare.
De flesta har pension från flera håll: allmän pension, tjänstepension från en eller flera arbetsgivare och eventuellt privat pensionssparande. En pensionsgenomgång börjar med att skapa en samlad bild av vad som finns och hos vem.
Det beror på pensionsavtalets villkor och försäkringsgivare. En genomgång kan tydliggöra vilka uppgifter som behöver kontrolleras innan du tar ställning. En flytt är inte alltid lämplig.
Nej. Att skapa en samlad bild av pensionsläget är värdefullt oavsett när det görs. Ju tidigare desto fler valmöjligheter, men även nära pensionen finns det ofta beslut att ta som påverkar utfallet.
Det första samtalet utgår från din situation — vilka pensionsdelar du har, vad du vill uppnå och vilka frågor du vill ha ordning på. Tillsammans tittar vi på vad som behöver utredas vidare och vilka beslut som ligger framför dig.
Fördjupa dig i frågor om pension och försäkring.
Räcker tre miljoner kronor till pensionen?
Läs merHur påverkar olika pensionsuttag skatten?
Läs merRoller och regelverk
Så fungerar rådgivningen hos Rosenberg.
Rosenberg arbetar med finansiell rådgivning och försäkringsförmedling. Inom pension och försäkring har bolaget tillstånd inom samtliga livklasser och skadeklasserna sjuk- och olycksfall. Bolaget bedriver inte egen diskretionär portföljförvaltning — besluten om dina placeringar fattas av dig.
Investeringsrådgivning sker inom ramen för Rosenbergs ombudskap hos Alpcot. InsureSec är i första hand kopplat till försäkringsrådgivningen. SwedSec är i första hand kopplat till investeringsrådgivningen.
Information om Rosenbergs tillstånd och registrering kan kontrolleras hos Finansinspektionen.
Innehållet på sidan är allmän information och utgör inte personlig rådgivning.
Kontakt
Vill du förstå din pensionssituation bättre?
Berätta kort om din situation. Vi återkommer för att gå igenom vad som behöver undersökas och vilka frågor som är viktigast för dig.
Boka en pensionsgenomgång
Föredrar du att ringa? 08 522 565 01